Какие акции доступны
Компании, акции которых появились на Московской бирже, входят в индекс S&P 500. Это надёжные эмитенты, крупнейшие корпорации США. Не будут торговаться компании, которые занимаются производством алкоголя, табака, препаратов из марихуаны.
Первыми в список вошли 20 компаний, среди которых Walt Disney Company, Netflix, Visa, Alphabet (Google), Amazon, Boeing, Facebook. Биржа регулярно добавляет новые компании.
Последний раз пополнение списка было 01.06.2021, и теперь для покупки доступны акции Bank of America, BlackRock, Goldman Sachs, Virgin Galactic и Zoom.
Актуальный список можно посмотреть на сайте Мосбиржи. На сегодня в нём 144 компании. В 2021 году ожидается удвоение этого количества.
Особенности иностранных акций на МосБирже
«Покупка зарубежных акций дает широкие возможности по поиску инвестиционных идей и диверсификации портфеля по отраслям и эмитентам. Вложения в валюте позволяют защитить капитал от обесценения рубля и инфляции. Торговля акциями зарубежных компаний, по сути, идентична инвестициям в бумаги российских эмитентов за некоторыми исключениями», — говорит эксперт брокера БКС Игорь Галактионов.
Основное отличие от иностранных акций на бирже СПб в том, что на Московской бумаги торгуются в рублях. Но их стоимость всё равно привязана к доллару США. Это значит, что на цену, кроме рыночных условий, будет влиять отношение курсов валют.
К примеру, если доллар подорожает, то акции Facebook на Московской бирже тоже станут дороже, даже если цена в USD не изменится.
- Дивиденды выплачиваются в долларах. На стороне эмитента (в США) с них удержится налог 30%. Чтобы его уменьшить до 13%, можно подать форму W-8BEN. Тогда 10% уйдут в американскую налоговую, а 3% нужно будет доплатить в России, подав 3-НДФЛ.
- Налог на прибыль от продажи акций (13% НДФЛ) брокер сам рассчитывает и уплачивает за инвестора.
- Чтобы купить иностранные акции на МосБирже, статус квалифицированного инвестора не нужен.
- Льготы по индивидуальному инвестиционному счету и на долгосрочное владение (не менее 3 лет) применяются как обычно. В то время как выход на биржу СПб для счетов ИИС дают далеко не все брокеры.
- Дополнительной платы за операции с иностранными акциями МосБиржа не берёт. Сумма вознаграждения за сделку, как и для обычных бумаг, состоит из комиссии биржи (0,01%), брокера (в зависимости от тарифа) и депозитария (иногда уже входит в комиссию брокера).
Порядок торгов
Акции иностранных компаний на МосБирже можно купить в дневную и вечернюю сессию (с 10:00 до 19:00 и с 19:00 до 23:50).
В отличие от российских акций, лоты которых могут состоять из 1,100 или даже 10 000 бумаг, 1 лот иностранных акций всегда содержит только 1 акцию.
Тикеры таких бумаг соответствуют тикерам на американских биржах, но имеют дополнение RM (Russian Market). Например, тикер The Coca-Cola Company на NYSE — KO, на МосБирже — KO-RM.
Режим торгов — T+2, как и для остальных инструментов. Это значит, что когда инвестор покупает бумагу, зачисление и списание акций (поставка) происходит с задержкой в 2 дня. В российские и американские праздничные дни торговля приостанавливается.
ВАЖНО ЗНАТЬ. Дивиденды получают только те акционеры, которые успели купить бумаги до даты отсечки (закрытия реестра акционеров). Режим T+2 на МосБирже предполагает, что владение акцией начнётся только через 2 дня после покупки (выходные дни не считаются). Чтобы претендовать на дивиденды и попасть в отсечку, назначенную, например, на понедельник, нужно успеть купить акции в четверг.
Плюсы и минусы
Акции иностранных компаний на МосБирже имеют ряд преимуществ:
- биржи Москвы и Санкт-Петербурга конкурируют между собой за внимание инвесторов, что обычно приводит к совершенствованию процесса торговли и снижению комиссий;
- не нужен зарубежный брокер, достаточно иметь счёт у российского посредника с лицензией Центробанка;
- можно держать на ИИС, работает льгота ЛДВ;
- купить эти бумаги может даже новичок (без статуса квалифицированного инвестора);
- экономия на конвертации валюты. К примеру, на ИИС можно завести только рубли, и теперь для покупки зарубежных акций не нужно менять их на доллары, теряя на комиссиях и курсовых разницах;
- защита портфеля от девальвации рубля.
Но есть и несколько недостатков:
- Список акций хоть и растёт, но пока еще небольшой (144 против 1600 на СПб-бирже). Профессионалам в этих рамках тесно.
- Трейдерам неудобно проводить технический анализ курса акций, так как он включает влияние курсов валют на цену.
- Ликвидность этих бумаг пока недостаточно высокая, что отпугивает крупных инвесторов.
- Как и для всех иностранных акций, подавать декларацию, считать и уплачивать налог по дивидендам придётся инвестору самостоятельно.
Фонды иностранных акций на МосБирже
Кроме отдельных бумаг, на бирже можно купить ETF, содержащие корзину из зарубежных активов.
Например, фонд FXWO инвестирует в в глобальную экономику. В его составе акции со всего мира:
МосБиржа предлагает также ETF на рынок Китая (FXCN), Германии (FXDE) и даже Казахстана (FXKZ). Есть фонды на акции компаний большой и средней капитализации США (FXUS), IT-сектор США (FXIT), индекс биотехнологий (TBIO). Полный список опубликован на сайте биржи.
Резюме
Благодаря появлению иностранных акций на МосБирже частные инвесторы могут без лишних комиссий диверсифицировать свои портфели, а также защитить их от ослабления курса рубля к доллару. Эти бумаги удобны для начинающих инвесторов, особенно для владельцев ИИС.
Биржа отбирает надёжные компании с высокой капитализацией. Но прежде чем выбрать, какие купить акции, даже для таких компаний, как Apple или Intel, стоит провести анализ бизнеса, оценить риски, проверить ключевые коэффициенты.
