Как происходит отзыв лицензии у брокера? Этот вопрос интересует многих инвесторов и вызывает много беспокойств. Потому что непонятно, что дальше будет происходить с ценными бумагами, которые были куплены через этого брокера.
У Банка России могут быть следующие основания, чтобы отозвать лицензию:
- если брокер нарушает требования Центрального банка,
- не выполняет свои обязательства по налоговым платежам,
- совершает незаконные действия,
- не исполняет своих обязательств перед клиентами.
Процесс лишения лицензии достаточно непростой и долгий. Он происходит в несколько этапов. И клиентам нужно понимать, что закон Российской Федерации на их стороне.
Как вернуть вложенные деньги?
Деятельность брокера и других участников рынка ценных бумаг регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ и положениями Банка России. В этом законе, говорится о том, что брокер не может пользоваться денежными средствами и ценными бумагами клиента без его ведома. Он обязан только исполнять его поручения.
На ценные бумаги и денежные средства также не может быть наложен арест по долгам брокера, так как они не являются его собственностью и даже не хранятся у него. Они находятся в депозитарии в электронном виде. Это отдельная организация, база данных, в которой хранится вся информация о ценных бумагах: какая их текущая стоимость, кто их владелец, размер дивидендов и так далее.
Компания эмитент, чью акцию клиент приобретает через брокера, по сути не знает, кто именно владелец ценной бумаги. Все операции со своими акциями в открытом доступе, они производят через депозитарий. Ему же компания эмитент выплачивают дивиденды, чтобы он уже их распределил между всеми владельцами акций. Брокер — организация, которая ведёт дела с реальными владельцами акций.
Он по поручению клиентов покупает, продает акции. И потом выплачивает им дивиденды. То есть является посредником при совершении сделок с ценными бумагами и получает прибыль от клиента в виде комиссии за каждую операцию. Поэтому если брокер прекращает деятельность, акции никуда не пропадают. Их нужно перевести на учёт к другому брокеру, чтобы теперь он был связующим звеном в операциях с ценными бумагами.
Что делать если у брокера отозвали лицензию?
- Брокер сообщает своим клиентам об этом в течение трёх дней, со дня получения уведомления об отзыве лицензии.
- Как можно скорее клиент даёт поручение на перевод ценных бумаг на счёт другого брокера.
- Брокер выполняет это поручение. Банк России, отзывая лицензию, устанавливает конкретный срок, в который нужно выполнить все свои обязательства перед клиентами. По закону он не может быть больше одного года.
За перевод ценных бумаг клиенту нужно будет заплатить комиссию и отправляющей, и принимающей стороне. Считаться она будет отдельно за каждый выпуск (наименование). Например, в портфеле у клиента есть акции Сбербанка, Кока-Колы и ОФЗ — это три выпуска.
Комиссия у брокера, который будет отправлять акции — 900 рублей за один выпуск. Комиссия у брокера, который будет принимать ценные бумаги — 80 рублей за выпуск. На перевод этих акций придется потратить 2940 рублей ( 900 * 3 + 80 * 3 ). Цифры очень приблизительные, так как у каждого брокера разные комиссии и у всех в портфеле разное количество выпусков акций.
Также для перевода может понадобиться выписка из депозитария. Оно стоит примерно 100 рублей за выпуск. Это все что касается ценных бумаг, а что с деньгами на счету? Ими, брокер тоже не имеет права пользоваться, и обязан вернуть, когда отзывают лицензию. Поэтому они в полном размере отправляются на банковский счёт клиента.
Какие убытки несёт клиент, когда у брокера отзывают лицензию?
Получается если брокер вел деятельность законно, клиент не несёт никаких потерь, в случае отзыва лицензии. Только платит комиссию за перевод. Но, к сожалению, может быть и такое, что брокер ведет свою деятельность незаконно и недобросовестно, совершает махинации и попросту ворует акции и деньги клиентов.
В такой ситуации, возвращать вложенные деньги придется через суд, как и в случае других преступлений. Может быть и такое, что клиенты не смогут вернуть свои ценные бумаги и деньги. Есть очень неприятные истории когда клиенты российских брокеров, после их закрытия оставались без ценных бумаг и без денег.
Например когда прекратили свою деятельность «Юниаструм», МФЦ, «Энергокапитал», людям так и не удалось получить вернуть свои деньги.
Какие можно сделать выводы?
Вернуть ценные бумаги и деньги, если у брокера отозвали лицензию, несложно, если он вел свою деятельность честно. Поэтому выбирайте брокера тщательно и ответственно. Внимательно читайте договор. Отдавайте предпочтение крупным игрокам, которые уже давно на рынке. Они больше заинтересованы в стабильном и долгом сотрудничестве.
Следите за финансовыми новостями и анализируйте текущую обстановку. Брокеру доверяют свои деньги и операции с ценными бумагами. Поэтому перед тем как заключить с ним договор, стоит проверить его максимально внимательно, руководствуясь только здравым смыслом.
