Брокеры

Брокер лишился лицензии. Как вернуть вложенные деньги?

Инструкция и советы

Как происходит отзыв лицензии у брокера? Этот вопрос интересует многих инвесторов и вызывает много беспокойств. Потому что непонятно, что дальше будет происходить с ценными бумагами, которые были куплены через этого брокера.

У Банка России могут быть следующие основания, чтобы отозвать лицензию:

  • если брокер нарушает требования Центрального банка,
  • не выполняет свои обязательства по налоговым платежам,
  • совершает незаконные действия,
  • не исполняет своих обязательств перед клиентами.

Процесс лишения лицензии достаточно непростой и долгий. Он происходит в несколько этапов. И клиентам нужно понимать, что закон Российской Федерации на их стороне.

Как вернуть вложенные деньги?

Деятельность брокера и других участников рынка ценных бумаг регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ и положениями Банка России. В этом законе, говорится о том, что брокер не может пользоваться денежными средствами и ценными бумагами клиента без его ведома. Он обязан только исполнять его поручения.

На ценные бумаги и денежные средства также не может быть наложен арест по долгам брокера, так как они не являются его собственностью и даже не хранятся у него. Они находятся в депозитарии в электронном виде. Это отдельная организация, база данных, в которой хранится вся информация о ценных бумагах: какая их текущая стоимость, кто их владелец, размер дивидендов и так далее.

Компания эмитент, чью акцию клиент приобретает через брокера, по сути не знает, кто именно владелец ценной бумаги. Все операции со своими акциями в открытом доступе, они производят через депозитарий. Ему же компания эмитент выплачивают дивиденды, чтобы он уже их распределил между всеми владельцами акций. Брокер — организация, которая ведёт дела с реальными владельцами акций.

Он по поручению клиентов покупает, продает акции. И потом выплачивает им дивиденды. То есть является посредником при совершении сделок с ценными бумагами и получает прибыль от клиента в виде комиссии за каждую операцию. Поэтому если брокер прекращает деятельность, акции никуда не пропадают. Их нужно перевести на учёт к другому брокеру, чтобы теперь он был связующим звеном в операциях с ценными бумагами.

Что делать если у брокера отозвали лицензию?

  1. Брокер сообщает своим клиентам об этом в течение трёх дней, со дня получения уведомления об отзыве лицензии.
  2. Как можно скорее клиент даёт поручение на перевод ценных бумаг на счёт другого брокера.
  3. Брокер выполняет это поручение. Банк России, отзывая лицензию, устанавливает конкретный срок, в который нужно выполнить все свои обязательства перед клиентами. По закону он не может быть больше одного года.

За перевод ценных бумаг клиенту нужно будет заплатить комиссию и отправляющей, и принимающей стороне. Считаться она будет отдельно за каждый выпуск (наименование). Например, в портфеле у клиента есть акции Сбербанка, Кока-Колы и ОФЗ — это три выпуска.

Комиссия у брокера, который будет отправлять акции — 900 рублей за один выпуск. Комиссия у брокера, который будет принимать ценные бумаги — 80 рублей за выпуск. На перевод этих акций придется потратить 2940 рублей ( 900 * 3 + 80 * 3 ). Цифры очень приблизительные, так как у каждого брокера разные комиссии и у всех в портфеле разное количество выпусков акций.

Также для перевода может понадобиться выписка из депозитария. Оно стоит примерно 100 рублей за выпуск. Это все что касается ценных бумаг, а что с деньгами на счету? Ими, брокер тоже не имеет права пользоваться, и обязан вернуть, когда отзывают лицензию. Поэтому они в полном размере отправляются на банковский счёт клиента.

Деятельность брокера и других участников рынка ценных бумаг регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ и положениями Банка России. В этом законе, говорится о том, что брокер не может пользоваться денежными средствами и ценными бумагами клиента без его ведома. Он обязан только исполнять его поручения.
Как вернуть вложенные деньги?

Какие убытки несёт клиент, когда у брокера отзывают лицензию?

Получается если брокер вел деятельность законно, клиент не несёт никаких потерь, в случае отзыва лицензии. Только платит комиссию за перевод. Но, к сожалению, может быть и такое, что брокер ведет свою деятельность незаконно и недобросовестно, совершает махинации и попросту ворует акции и деньги клиентов.

В такой ситуации, возвращать вложенные деньги придется через суд, как и в случае других преступлений. Может быть и такое, что клиенты не смогут вернуть свои ценные бумаги и деньги. Есть очень неприятные истории когда клиенты российских брокеров, после их закрытия оставались без ценных бумаг и без денег.

Например когда прекратили свою деятельность «Юниаструм», МФЦ, «Энергокапитал», людям так и не удалось получить вернуть свои деньги.

Получается если брокер вел деятельность законно, клиент не несёт никаких потерь, в случае отзыва лицензии. Только платит комиссию за перевод. Но, к сожалению, может быть и такое, что брокер ведет свою деятельность незаконно и недобросовестно, совершает махинации и попросту ворует акции и деньги клиентов.
Какие убытки несёт клиент, когда у брокера отзывают лицензию?

Какие можно сделать выводы?

Вернуть ценные бумаги и деньги, если у брокера отозвали лицензию, несложно, если он вел свою деятельность честно. Поэтому выбирайте брокера тщательно и ответственно. Внимательно читайте договор. Отдавайте предпочтение крупным игрокам, которые уже давно на рынке. Они больше заинтересованы в стабильном и долгом сотрудничестве.

Следите за финансовыми новостями и анализируйте текущую обстановку. Брокеру доверяют свои деньги и операции с ценными бумагами. Поэтому перед тем как заключить с ним договор, стоит проверить его максимально внимательно, руководствуясь только здравым смыслом.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Проверьте также
Закрыть
Кнопка «Наверх»