Новый FXWO ETF от Финекса — это global фонд на качественные акции со всего мира с постоянной ребалансировкой. В состав портфеля входят акции компаний США, Японии, России, Германии, Великобритании, Китая и Австралии.
В первую очередь этот ETF предназначен для сегмента инвесторов, которые не хотят самостоятельно искать наиболее качественные акции по глобальным рынкам и собирать из них портфель. Ключевая цель создания подобного инструмента — покупка широкого рынка акций через покупку одной бумаги.
Одной из фишек в заголовке — портфель глобальных акций одной кнопкой через осковскую биржу. Определенно, на простые вещи спрос среди частных инвесторов в России есть.
Ключевые преимущества FXWO FinEx
- Максимальная диверсификация, так как фонд включает акции более 500 компаний из 7 стран мира.
- Минимальный порог входа. Стоимость акции 1₽ или $0,02. На данный момент это самая низкая дробность среди всех etf, доступных российскому инвестору.
- Отрицательная комиссия за управление. Правда это на первые два месяца после запуска. Далее 1,36% годовых (что не дешево).
- Пафосное позиционирование. Финекс представляет этот инновационный продукт, как первый в мире по качеству и масштабу диверсификации.
- Юрисдикция Ирландия. Частота отчётов два раза в год, Администратором является BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, а управляющая компания «ПИФа» дочерняя FinEx Investment Management LLP
- Дивидендов по этому инструменту нет, только внутреннее реинвестирование.
Состав фонда FXWO
Как видно на диаграмме с разбивкой по странам диверсификация действительно впечатляющая. Также на официальном сайте Финэкса публикуется состав портфеля акция в реальном времени. 15% занимают на первых строчках американские IT-гиганты. Почти 4% «скромно» инвестируют в свой же Finex ETF.
Список компаний на сегодня был 523 компании, в том числе много из банковского сектора. По сути это некий симбиоз индекса S&P500 и Nasdaq, только еще немного России и Австралии включили. Также несколько десятков европейских компаний. Будет любопытно наблюдать как будут выглядеть ребалансировки инвестиционного портфеля.
За 5 лет на российском рынке Файнекс стал узнаваемым игроком. До определенного времени (2019 год) монополистом ны рынке ЕТФ. Но тут своевременно подоспели банки-брокеры со своими продуктами: ВТБ БПИФ, Сбербанк, Тинькофф и ITI Capital. Но пока еще опыта у банков не так много именно в этих финансовых инструментах. Заработок здесь понятный — удержание комиссионного процента за управление вне зависимости от финансового результата по итогам года.
График FXWO онлайн
Здесь котировки в реальном времени. Вы можете смотреть график инструмента прямо на этой станице. Данные подтягиваются с Московской Биржи MOEX. Корреляция с мировыми индексами и ММВБ разумеется самая прямая. Когда мировые рынки падают — котировки на графике тоже снижаются.
Альтернатива закрытым фондам
Еще в январе ETF-провайдер ФинЭкс заявил о закрытии и делистинге трех фондов на рынки:
- Великобритании FXUK
- Австралии FXAU
- Японии FXJP
Указанные выше инструменты были погашены по котировке на закрытии в последний день торгов. Денежные средства брокеры перечислили в 3-х дневный срок своим клиентам. Погашение производилось в валюте номинала. У некоторых трейдеров возникала проблема с оперативном зачислением. Причиной было отсутствие открытых валютных брокерских счетов.
Есть еще одна версия с названием FXRW FinEx Global equity которая отличается рублевым хэджирвоанием. Для тех инвесторов, которые хотят инвестировать в иностранные акции, но боятся укрепления рубля. В этом случае получается сбалансированный портфель с хеджем на валютную пару доллар-рубль. Тикер в Bloomberg FXRW RM.
Доходность ETF фонда
Любопытная картинка размещена на сайте самой компании, где показывается текущая доходность. С начала года финансовый результат находится в минусе. Прогнозируемая доходность указана 12,85%, но помечена звездочкой. Поэтому, я её сразу зачеркнул и посмотрим по итогам 2020 года.
Данная категория финансовых инструментов становится все популярнее с каждым годом. Этот класс активов действительно подходит от домохозяев до профессиональных инвесторов. Можно собрать хорошо диверсифицированный портфель из нескольких бумаг вместо сотен. К сожалению, Вы не будете получать дивиденды. Однако предполагается, что полученные самой компаний дивиденды будут увеличивать стоимость пая. Такая стратегия вполне рабочая пи условии постоянного аудита фонда и качественной ребалансировке.
На эти бумаги распространяются все налоговые льготы по 3-х летнему владению (освобождение от НДФЛ). Эти активы доступны для покупки на ИИС, можно переводить ETF между брокерами и депозитариями.
