Сегодня расскажу об альтернативных активах, где помимо популярной нумизматики и рынка раритетных автомобилей есть рынок инвестиционного вина. Рейтинговое агентство Knight Frank Luxury составляет ежеквартальный инвестиционный рейтинг активов. Однако в этот индекс не входят ценные бумаги и драгоценные металлы. Исключительно произведения искусства, ювелирные изделия, картины, монеты, час и даже мебель. И конечно, одним из лидеров этого индекса является вино. Сразу стоит отметить, что 90% инвестиционного вина это Бордо из Франции. Поэтому, если вы нашли в своем погребе безымянное вино от «соседки бабы Даши» или привезенное из Адлера в 1,5 литровой бутылке — миллионером вы не стали.
Индекс альтернативных инвестиций
Однозначной тенденции в этом узком рынке нет. Ежегодно могут меняться лидеры в зависимости от разных факторов. Кстати, политический фактор на стоимость подобных активов практически не влияет. Вне зависимости от того, что происходит с мировой экономикой или войнами между странами, «свой узкий круг» всегда вкладывает в эти активы.
Традиционно, спрос на ретро автомобили ежегодно возрастает, так как они машины подвержены износу, коррозии. Например, с монетами или картинами за десятки лет ничего не происходит. они не требуют реставрации. Тоже самое касается и вина. Бывают урожайные годы и не очень, стихия, погода и много природных факторов. К тому же вино выпивается и старых бутылок становится все меньше.
Наиболее показательная динамика прослеживается на 10-ти летнем интервале. Здесь есть явные лидеры роста и падения. Ежегодным лидером остается индекс исторических автомобилей HAGI Top Index. Что касается вина, то на винной бирже в Лондоне London International Vintners Exchange торгуется вино. Точнее сказать на Liv-ex происходит процесс ценообразования на основе анализа цен на отдельные категории вин в мире.
Лондонская биржа вина Liv-Ex
Юридически это коммерческая компания, которая оказывает широкий спектр услуг. Начиная от консалтинга и аналитики винных хозяйств и оканчивая трейдингом и логистикой эксклюзивных вин. Поэтому, кто ищет вино на подарок рекомендую читать бесплатные презентации на сайте этой компании. Для настоящих ценителей и гурманов, там очень много полезной информации.
Для меня было открытием, что существует термин «трейдинг вином». Даже есть специальный торговый терминал. Ниже его скриншот, версия только англоязычная. Конечно, этот продукт на очень узкий круг людей, но очень богатых. Ведь они инвестируют в вино буквально несколько процентов от своих активов. Даже не для диверсификации, а больше для фана. Хотя и ежегодный рост индекса тоже имеет место быть.
Что же касается главной задачи любого инвестора: обогнать бенчмарк. То есть вложить деньги так, чтобы они принесли большую годовую доходность ,чем S&P500. Иногда этот индекс опережает СП500, в другие периоды нет. Поэтому можно рассматривать только как небольшая диверсификация. Например, если вам не нравится криптовалюта, то можно вложить 5% своих активов в Live-ex Fine Wine 50. Ниже сводная таблица, для тех кто в английском не силен есть пояснения. Например, слева цифра в названии показывает количество конкретных марок вин. Вторая колонка это стоимость в британских фунтах и изменение. Все последующие колонки показывают изменения за определенный промежуток времени.
Какое вино выбрать на подарок
Раз уж мы сегодня заговорили о вине, то возникает вопрос периодически у многих. А какую же бутылку вина подарить коллеге или партнеру? Вот ниже есть таблица, где РБК публикует ТОП-5 вин инвестиционного класса. Но мы же народ проще, нам эти экземпляры не доступны. Поэтому достаточно отравиться в ближайший винный магазин и купить бутылку любого красного сухого в диапазоне 2000-4000 рублей. Для тех, кто более менее разбирается — поймет ,что вы не в Ашане купили приморскую Лозу за 499 рублей. Также не вижу большого смысла в покупке бутылки за 6000-10000 рублей. Если это напиток для мужчины, то уже лучше бренди или виски рассмотреть с 15-ти летней выдержкой.
Синонимами слово wine всегда были аристократы, зажиточность, достаток и богатство. Поэтому, начинающему инвесторы такие активны не особо интересны. Тем более, что каких-то кратных ростов этот финансовый актив не покажет. Однако, считаю что все мы должны знать ,что винный биржевой рынок существует. Хотя бы для того, что поддержать разговор в кругу знатных гостей, кто интересуется коллекционированием. Благодаря таким интересным разговорам находятся новые связи и знакомства. Которые, в свою очередь могут повлиять на вашу жизнь в будущем.
Сегодня вы узнали о новом инструменте для инвестиций благодаря финансовому блогу частного инвестора Большой Банкир. Рекомендую читать мой Дзен Канал и предлагать интересные темы для обсуждений в комментариях ниже. А для тех, кто только начинает свой путь трейдера рекомендую почитать мою статью ТОП-10 ошибок начинающего инвестора.
