Инвестиции в ETF фонды

Инвестиции в ETF фонды — набирающий популярность способ получения прибыли, не требующий наличия значительного капитала. Так ли просто зарабатывать подобным образом и каких «подводных камней» следует остерегаться?

Человека окружает невероятное количество информации: сотни тысяч компаний, торгующих на рынке и десятки секторов, однако информация устаревает очень быстро, даже за доли секунды. Поэтому люди концентрируются на сегментах, в которых они разбираются, или привлекают профессионалов, помогающих инвестировать.

Сейчас в западных странах очень развита услуга — ETF фонды, которые покупают акции индексов, после чего инвестору остается только пассивно следить за своей инвестицией.

Как начать инвестировать в ETF фонды, их особенности и возможности в 2021 году

Важный пункт в таком деле — профессиональная экспертиза. Регуляторы обычно специально требуют, чтобы люди, не обладающие профессиональными знаниями, не играли в рискованные инструменты. Хотя здесь можно очень хорошо заработать, но также можно очень быстро все потерять.

То, что во время карантина люди не имели возможности пойти в казино, не имели доступа к профессиональному спорту, а также массовая безработица привели к тому, что появилось много игроков, которые инвестировали в рискованные идеи: опционы, свопы, маржинальную торговлю, причем делали это только ради адреналина.

Против этого выступали авторитетные финансовые издания, так как убытки составляли шестизначные цифры. На западе уровень финансовой грамотности выше, чем в России, потому что культура инвестирования существует десятилетия, а финансовое образование начинается с детства.

В нашей стране, наоборот, многие люди не понимают и не знают, что делать с деньгами, не имеют финансового образования и доступа к информации. Поэтому существует большое недоверие к инвестициям, в том числе и в ETF фонды.

Как стать инвестором в России? Для начала следует определить для себя:

• цели;
• склонность к риску;
• горизонт инвестирования или срок инвестирования;
• степень финансовой грамотности и понимания процессов в торговле, финансировании, инвестировании.

Чего не надо делать начинающему инвестору:

• вкладывать все свои деньги;
• вкладывать только в один актив;
• инвестировать с привлечением долгового капитала;
• инвестировать из-за сложных и очень рискованных инструментов;
• начинать покупать ценные бумаги без расчета всех транзакционных издержек и налогов.

Когда все это становится понятно, можно смело отдавать деньги профессионалам или пробовать самому. Сегодня делать это гораздо проще, так как есть возможность торговать через интернет-платформы, и расходы по некоторым из них будут низкими, или даже без затрат на обслуживание.

Однако инвестировать за границу обычным гражданам до сих пор непросто. К тому же, далеко не все игроки рынка могут предоставлять эти услуги. Инвестиции в иностранные активы — дело для финансово грамотных.

Как можно инвестировать в ETF фонды — способы и инструменты

Инвестиции через компанию — инвестиции от юридического лица — это хороший способ вложить больше средств. К примеру, бизнесмен, владеющий ООО, кладет деньги в банк на счет компании, находит иностранного брокера или российского брокера с собственным филиалом за рубежом, и покупает иностранные ценные бумаги от имени компании.

Инвестиции через фонд — этот вариант предполагает, что физическое лицо вкладывает свои деньги в КИФ (корпоративный инвестиционный фонд), который затем, уже от своего имени, вкладывает их в иностранные ценные бумаги и, таким образом, зарабатывает.

Важно: Фонд создается при компании по управлению активами. Содержание корпоративного фонда стоит денег. Некоторые брокеры берут 1 тыс. евро в месяц, если речь идет об инвестициях в бумаги США.

Пошаговая инструкция инвестирования для начинающих в 2021 году

Теперь можно переходить к практической части. Что нужно делать?

Весь процесс инвестирования в ETF фонды следует описать в пошаговом режиме:

1. Открыть счет в российском или иностранном банке. Учитывая отзывы инвестиционных банкиров, не все российские банки умеют работать с такими платежами.
2. Выбрать брокера, который покупает и продает ценные бумаги. В этом выборе больше всего усилий придется приложить тем, кто решил инвестировать самостоятельно, а не через компании по управлению активами. Последние, как правило, уже имеют отлаженную систему брокерского обслуживания. Выбрать можно российского брокера, который работает с западным миром, или иностранного. Это зависит от того, знает ли человек правила инвестирования. Если нужен постоянный контакт, то лучше обратиться к российскому брокеру. Опытным пользователям можно работать с иностранным брокером.
3. Подать в электронном виде документы: загранпаспорт, заполненную анкету, подтверждение юридического адреса, справку об открытии банковского счета и справки о подтверждении источников происхождения средств.
4. Проверка брокером данных и их подтверждение в телефонном режиме. Знать английский не обязательно: у иностранных брокеров обычно работают русскоязычные менеджеры службы поддержки. После этого в электронном кабинете одного из отечественных банков (например, через Сбер), можно самостоятельно сформировать платеж. Если с ним все хорошо, то в течение дня деньги списываются со счета и через где-то полчаса можно покупать иностранные активы.
5. Выбор активов. Это очень важный шаг. От того, во что будет сделана инвестиция, зависит размер будущей прибыли. Пример такой сделки — покупка биржевого индексного фонда SPD RS & P500 ETF (SPY), который включает 500 акций крупнейших компаний. Человеку, который никогда не покупал активы, сложно сформировать инвестиционный портфель. Для этого и созданы биржевые фонды. Покупая акцию фонда, вы покупаете корзину из 500 акций.

Специалист отдела продаж долговых бумаг Dragon Capital Николай Зубин: «Все зависит от того, что нужно инвестору и какая у него стратегия. Индексные фонды — это более безопасный инструмент, который позволяет диверсифицировать риски. Выбор акций зависит от склонности к риску. Стоимость акций может вырасти и упасть, здесь гарантий нет. Другое дело — государственные облигации с гарантированным купоном. Они имеют фиксированную доходность и конкретный срок погашения.»

Выводы

Так стоит ли инвестировать в ETF фонды, особенно, если вы новичок в этой сфере и только начинаете делать свои первые шаги? Безусловно, есть смысл пробовать свои силы, однако стоит заручиться поддержкой профессионалов, особенно, если ваши знания в области финансов очень далеки от экспертного уровня.

Делать подобные инвестиции можно через брокеров — как отечественных, так и зарубежных. Рядовой инвестор вряд ли сможет собрать целый пакет из ценных бумаг, так как у него для этого попросту не хватит средств (интересные для вложений акции стоят очень дорого).

Выручить в такой ситуации может инвестиционный фонд, в котором аккумулированы средства большого количества таких же рядовых инвесторов. Приобретая акцию фонда, вы, практически, покупаете все активы и ценные бумаги, которыми владеет этот фонд.

Это значит, что даже при значительном снижении акций одной компании, ваши сбережения не пострадают, а прибыль останется такой же. К тому же, инвестор может в любой момент продать свою долю в ETF и получить наличные.