Инвестиционные фонды – это компании, которые занимаются управлением привлеченных денежных средств участников с целью получения прибыли. Фонд находится под управлением профессионального трейдера или команды управляющих, которые формируют портфель ценных бумаг и инвестиционных проектов, куда вкладываются денежные средства участников или инвесторов.
Отличительной особенностью инвестиционных фондов является то, что инвестору, который планирует участие в фонде, предлагается набор готовых инвестиционных идей. Профессиональные управляющие подбирают ценные бумаги или бизнес-проекты для участия, таким образом, чтобы диверсифицировать риски.
Инвестору остается лишь выбрать проект, в котором он готов участвовать. Проекты отличаются составом инвестиционных инструментов, требованиями к стартовому депозиту, сроком участия и показанным уровнем доходности.
Инвестиционный фонд: как выбрать и вложить деньги
Инвестиционный фонд простыми словами – это компания, которая предлагает инвестору участие в получении прибыли в сформированном инвестиционном портфеле с учетом принципов грамотного инвестирования. Инвестиционные фонды отличаются формой участия и инвестиционными продуктами или идеями, предлагаемыми инвесторам.
Перед тем, как решить какие виды инвестиционных фондов вам известны, инвестор определяет для себя уровень предельного риска при участии в проекте и минимальный депозит, направляемый для работы с инвестициями.
Виды инвестиционных фондов
Виды фондов различаются по способам функционирования, размерам минимального капитала, привлекаемого от каждого участника и инвестпроектами, которые предлагают участникам для вложений.
- Паевые инвестиционные фонды. Что это и можно ли на них заработать — ответ раскрывается в определении, которое описывает фонд, как объединение вложенных капиталов участников фонда (при этом каждый участник приобретает пай в общем капитале фонда соразмерно вложенному депозиту), находящихся в доверительном управлении профессиональных управляющих.
В зависимости от типа участия в капитале ПИФа выделяются три основных вида: -
- открытые паевые инвестиционные фонды, которые позволяют инвестором вступить в них любое время (приобрести пай) и выйти, когда потребуется. Основные инвестиционные инструменты, используемые в работе – это высоколиквидные ценные бумаги, способные быстро оборачиваться и приносить прибыль;
- закрытые ПИФы предлагают участие в конкретном проекте, инвесторы заходят в него в самом начале и получают прибыль по завершению проекта;
- интервальные ПИФы, участие в которых доступно на определенных интервалах, когда инвестор может приобрести пай или продать долю.
- Венчурные фонды. Создаются для работы по финансированию перспективных стартапов или бизнес-проектов. Занимаются кредитованием перспективных компаний как альтернатива банковских кредитов.
- Хеджевый инвестиционный фонд (хедж-фонды). Имеет сходство с ПИФ, но в отличие от последнего, работа ведется с любыми финансовыми инструментами (ПИФы могут работать только с четко ограниченными ценными бумагами: облигациями или акциями) и доступна для инвесторов с большим капиталом. Так, для участия в ОПИФ минимальный взнос от 1000 рублей. Для работы с хедж-фондом необходимо обладать статусом квалифицированного инвестора, иметь стартовый депозит от 100 тысяч долларов США.
- ETF (Exchange Traded Fund), что дословно означает торгуемый на бирже фонд. Инвестор при покупке пая для участия в фонде становится собственников не одной ценной бумаги, а набора, который подобран управляющими фонда.
Принципы выбора инвестиционного фонда для вложения денежных средств
Для того, чтобы получать прибыль от участия в работе фондов, инвестору следует внимательно выбирать партнеров. Существуют «золотые правила» отбора фондов (которые, по сути, дублируют главные правила инвестирования), определение которых дал один из известнейших в мире инвесторов Питер Линч.
Главные правила для выбора следующие:
- Сотрудничать необходимо с теми фондами, работу которых инвестор понимает. Так, при выборе открытого инвестиционного фонда следует отдавать предпочтение тем акциям и облигациям, выпускаемых компаниями, бизнес которых понятен инвестору.
- Выбирать проекты, минимальный срок участия в которых от 5 лет. Только долгие инвестиции приносят стабильный доход. Чем меньше срок инвестирования, тем выше риск и, как следствие, вероятность получения убытков. Как отметил один из самых успешных инвесторов в мире, Уоррен Баффет: «Время — это друг отличного бизнеса и враг для посредственного.». Инвестор говорит о том, что если вкладываться в акции, то это следует делать минимум на 10 лет.
- Сравнить доходность и срок существования фонда. Чем дольше существует компания и показывает стабильный доход, тем выше вероятность получения заявленной прибыли.
Как вложить деньги в инвестиционный фонд: сравнение доходности
Работа с инвестиционными фондами интересна, как для начинающих инвесторов, так и для профессионалов с большими объемами свободного капитала для инвестирования.
Главные особенности фондов:
- Диверсификация рисков. Управляющие фондами подбирают инвестиционные проекты с учетом волатильности каждого: более рисковые ценные бумаги или проекты нивелируются участием в портфеле консервативных инструментов.
- Высокие инвестиционные возможности. Многие инвесторы не в состоянии приобрести большой пакет акций, совокупного капитала фонда достаточно. Таким образом, каждый участник получает возможность работать с любыми инструментами.
- Средствами фонда управляет профессиональный управляющий, которые знает все тонкости грамотного инвестирования. Его доход складывается от комиссии за полученную от работы фонда прибыль. Он напрямую заинтересован в положительном результате.
Участие в разных фондах дает инвесторам множество возможностей. Начать работу фондами доступно каждому желающему. Так, минимальный депозит для начала инвестирования от 1000 рублей. Этой суммы достаточно для участия в ОПИФах.
Один из крупнейших российских брокеров, Открытие брокер, предлагает участие в ПИФ «Глобальные инвестиции», минимальная сумма для вхождения в проект от 1000 рублей. Рекомендуемый срок участия от 3 лет. Показанная доходность за год – 68% годовых. Средний риск и работа с иностранными инструментами.
Сбер Предлагает участие в проекте с низкими рисками: «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец». Участие в ОПИФе для покупки пая от 1000 рублей.
Проект считается отличной альтернативой банковским депозитам, так как предлагает работу с ОФЗ и облигациями, выпускаемыми крупнейшими компаниями, работающих в наиболее стабильных секторах экономики. Доходность ПИФа составляет 24,11% годовых за последние 3 года.
Заключение. Инвестиционные фонды – это отличная альтернатива самостоятельной торговле и доступное инвестирование для каждого
Инвестиционные фонды – готовые решения для инвесторов с любым размером стартового капитала. Инвестору не придется вникать в тонкости и сложности инвестиционных проектов, изучать возможную доходность проекта, бухгалтерскую отчетность компаний для покупки акций или облигаций.
Эти манипуляции выполняет профессиональный трейдер или управляющий компании, которая формирует инвестиционные проекты для работы в фонде. Инвестору остается подобрать приемлемый проект, приобрести пай и дождаться получения прибыли.
Бизнесу инвестиционные фонды также интересны: они помогают привлечь дополнительное финансирование, когда банковские кредиты могут быть недоступны.
Как отметил президент Центра стратегических разработок (ЦСР) Владислав Онищенко: «Создание фондов с участием крупнейших частных компаний, с одной стороны, привлекает дополнительный капитал на венчурный рынок и тем самым позволяет развиваться молодым компаниям, а, с другой стороны, поддержит венчурные фонды, которые привлекают средства инвесторов в свои фонды».
