Чтобы хорошо заработать на инвестициях, следует обратить внимание на лучшие ETF фонды. Что они собой представляют, где можно приобрести их акции, в чем заключаются преимущества и недостатки подобного инвестирования — на эти и другие вопросы будут ответы в данной статье.
Что такое ETF фонд и в чем заключается принцип его работы
Чтобы стать владельцем ценных бумаг иностранных компаний, можно воспользоваться услугами доверительного управляющего, либо брокера из России.
Однако, такие инвестиции обладают некоторыми недостатками:
- Вам будут доступны только ценные бумаги эмитентов из Америки, торг которыми осуществляется на Санкт-Петербургской бирже. Проблема в том, что многие брокеры на этой площадке не работают.
- Стоимость иностранных бумаг очень высокая — к примеру, за одну акции корпорации Amazon придется заплатить сумму от 1 тыс. долларов. То есть, вы сумеете собрать из этих ценных бумаг серьезный портфель только при условии крупных вложений. Если таких средств нет, об иностранных бумагах лучше забыть.
- Самостоятельно совершать управление этим портфелем будет непросто, так как вам придется регулярно мониторить события на зарубежных фондовых рынках и быть в курсе, как меняется состояние компаний, акции которых вы приобрели. Конечно же, можно воспользоваться услугами доверительного управляющего, однако за свою работу он потребует серьезное вознаграждение — комиссия может составить до 5% годовых от вложенной вами суммы.
Чтобы исключить все эти факторы, деньги можно вкладывать в биржевые инвестиционные фонды. Речь идет об уже готовых портфелях ценных бумаг. При желании, есть возможность приобрести лишь долю в таком портфеле. Биржевые инвестиционные фонды были придуманы иностранными банками и инвестиционными компаниями.
Сейчас эти фонды называются ETF — Exchange Traded Funds. На Московской бирже торгуют некоторыми ETF, содержащими в себе ценные бумаги многих иностранных компаний (речь идет о корпорациях США, Китая, Японии Германии, Австралии и других стран мира).
Кроме того, есть ETF, включающие акции крупнейших компаний России — их выпуск рассчитан только на западный рынок, поэтому стоимость исчисляется в иностранной валюте (долларах и евро). Имеются также фонды, состоящие из государственных облигаций различных стран.
Кнышов О. С., консультант фондового рынка: Инвестировать необходимо исходя из выбранной стратегии. Сложно сказать, что «сработает» лучше — вложение в ETF, либо самостоятельная покупка ценных бумаг. Каждый должен сам выбрать вариант для инвестирования, в зависимости от поставленной цели.
Как работают ETF
Приобрести ETF может практически каждый частный инвестор в РФ, и для этого ему не нужны ни профессиональная квалификация, ни специальные знания. Чтобы начать инвестировать, потребуется небольшая сумма денег. Торги следует начинать с простого действия — открытия индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Также можно открыть брокерский счет, после чего можно подавать заявки на покупку выбранных фондов. Принцип работы ETF можно понять на таком примере: существует индексный фонд, который инвестирует сразу в две компании равными частями — пусть это будут Samsung и Apple. Год назад вы приобрели такой портфель всего за 100 долларов.
За этот период акции Samsung подорожали на 29%, а акции Apple — на 156%. Получается, что акции ETF стали дороже на 92,5%, а вы теперь имеете не 100, а 192,5 долларов — то есть, почти в два раза больше. Вложение денег ETF осуществляется в гораздо большее количество активов, причем части вложений не равные — их размер напрямую зависит от особенностей того или иного фонда.
Важно: В настоящее время во всем мире наблюдается повышенный интерес к ETF. Согласно официальным данным, в 2019 году в фонды было инвестировано 6 триллионов долларов. По прогнозам специалистов, уже к 2024 году общая сумма инвестиций составит 12 триллионов долларов. Это говорит только об одном — нужно идти в ногу со временем и не бояться инвестировать.
Основные преимущества и недостатки ETF
Преимуществ у такого вида инвестирования немало:
- диверсификация инвестиций — покупая ETF, вы вкладываете свои деньги сразу в несколько успешных компаний (их может быть сотни), а не в одну, и банкротство одной из них практически не отразится на итоговой прибыли;
- получение дивидендов — когда ETF приобретает акции компаний, которые платят дивиденды, то инвестор тоже будет их получать;
- простота и доступность торговли — нужно только открыть брокерский счет, и можно приступать к заключению сделок (через мобильный телефон либо ноутбук);
- прозрачность инвестиций — вы точно знаете, куда идут ваши деньги, а доходность компаний, в которые вы инвестируете, можно проверять на официальных источниках;
- высокая ликвидность — вы можете в любой момент продать свою долю в ETF и получить наличные;
- невысокие изначальные инвестиции — вам не нужны крупные суммы денег, чтобы начать инвестировать, для начала вполне хватит и нескольких десятков долларов.
Как и у любого другого вида инвестирования, у ETF имеются и некоторые недостатки:
- риск выхода в убыток существует — несмотря на то, что вы инвестируете сразу в несколько компаний, риск есть, так как обвалиться может биржевой рынок полностью, и тогда ETF сильно упадут в цене;
- прибыль не будет высокой — не стоит рассчитывать на то, что вы купите акцию компании за 1 доллар, а через несколько лет эта же акция будет стоить 2 млн. долларов (такое произошло с Amazon), прибыль будет усредненной, даже если одна из компаний в портфеле ETF сильно «выстрелит»;
- комиссии — клиентам ETF приходится платить комиссию, которая иногда доходит до 0,5% (обычно комиссия меньше).
Выводы
Купить ETF с высокой доходностью вполне реально, начинать инвестировать можно даже не имея внушительного стартового капитала. Одно из главных преимуществ ETF заключается в его стабильности и безопасности. Несмотря на кажущуюся сложность и непонятность некоторых терминов, в торгах нет ничего, с чем не справится обычный человек, со средним или даже низким уровнем знаний в экономике.
ETF — хороший инструмент для получения стабильной прибыли, с самыми минимальными рисками. Единственное, что можно пожелать новичкам, решившим попробовать свои силы на данном поприще — проконсультироваться со специалистами, и разработать эффективную стратегию, в зависимости от имеющегося капитала, личных запросов и поставленной цели.
