Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.
На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.
Этап 1. Открыть счет
Конечно, открыть брокерский счет можно и в отделении банка, и в личном кабинете ВТБ-Онлайн. Но удобнее всего это сделать, не выпуская телефона из рук, в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Скачать его можно в Google Play, App Store или даже в AppGallery. Заполнение заявки на открытие брокерского счета происходит в виде общения с роботом. Понадобятся паспорт и СНИЛС или ИНН:
Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.
Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.
По умолчанию подключается тариф “Мой Онлайн” (комиссия 0,05% от сделки + 0,01 – комиссия биржи). Для более опытных инвесторов подойдёт «Инвестор стандарт» – комиссия 0,0413% + 150 р. за каждый месяц, в котором была хоть одна сделка. Продвинутым участникам и крупным игрокам рынка ВТБ предлагает тариф Профессиональный стандарт». В нём размер комиссии зависит от оборота и варьируется от 0,0472% до 0,015% плюс те же 150 р. Владельцам акций ВТБ брокер даёт скидки на комиссии. Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
Этап 2. Пополнить счет
Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Владельцы банковской карты ВТБ могут использовать личный кабинет или приложение ВТБ Онлайн. Так будет бесплатно и быстрее всего. Нужно открыть вкладку «Главная», выбрать необходимый брокерский счёт, нажать «Пополнить» (в личном кабинете то же самое из раздела “Инвестиции”).
В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.
Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.
Этап 3. Совершать сделки
Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).
Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).
Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.
Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.
«Мы стараемся сделать так, чтобы каждый мог отобрать подходящие ему продукты и приобрести их удобно, онлайн в один клик. Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение.
Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов – это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», – сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.
ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:
Этап 4. Вывести деньги
Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.
Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.
Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.
Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.
Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:
- относительно низкие комиссии,
- большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
- возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
- надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.
Среди минусов выделяются:
- неудобный интерфейс,
- отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
- медлительную и некомпетентную службу поддержки,
- отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.
Заключение
Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.
