Начать инвестировать

Диверсификация инвестиционного портфеля

Я уже несколько раз посвящал данной тематике несколько статей. Однако эта тема настолько важна, но не так очевидна в начале инвестиционного пути. Поэтому я еще раз хочу подробно разобрать основные правила диверсификации, чтобы избежать ошибок трейдеру. Только при соблюдении этих правил можно снизить риски на фондовом рынке. Также в случае кризисных падений на бирже, можно защитить большую часть своего депозита.

Самое первое правило — на фондовый рынок начинаем инвестировать не более 30% всех накоплений. Разумеется это не железное правило, можно эту цифру двигать в обе стороны. Главное, чтобы из всего денежного запаса не более половины вложили в финансовые инструменты. Как только появится понимание циклов и процессов на бирже, долю можно наращивать.

инвестор мемы

В какие инструменты фондового рынка инвестировать

После того, как мы определились с первоначальной суммой — самое время начать формировать свой первый инвестиционный портфель. Мы сразу исключим класс высокорискованных активов. К такой категории относятся фьючерсы и опционы, а также форекс в целом. Поэтому будем собирать портфель из облигаций, акций и ETF фондов. Этого вполне достаточно для диверсификации инвестиционного портфеля.

Самое понятие подразумевает вложения в различные сектора экономики и страны. Ведь даже если купить 100 акций на Московской бирже, то при первых же санкциях все акции полетят камнем вниз. Поэтому важно держать в портфеле помимо акций еще драгоценные металлы и валюту. Недавнее падение фондовых индексов показало, что доллар и евро могут вырасти на 10-15% за несколько недель. Также уверенно растет золото и серебро.

смартлаб инвестор мем

Как сделать диверсификацию инвестиций

Не буду останавливать на методе выбора качественных бумаг из акций и облигаций. Предположим, что мы это уже умеем делать. Сначала покупаем надежные бонды и бумаги голубых фишек. Рекомендую около 50-60% направить в этот раздел. После этого нужно сделать анализ и предположить, что фондовые индексы могут корректироваться. Поэтому сразу же включаем защитные активы и инструменты хеджирования.

Если вдруг одни инвестиции уйдут в минус, то за счет метода диверсификации другие активы будут давать прибыль. В итоге возможный убыток будет компенсирован ростом валюты и драгоценных металлов. К сожалению новых видов биржевых инструментов не придумано, но активно развиваются ETF фонды. С помощью паевых инвестиционных фондов можно собирать различные стратегии диверсификации. Кстати даже нет необходимости покупать десятки акций вручную. Достаточно купить один ETF фонд, для примера я делал подробный обзор фонда FXWO.

Кстати есть отдельные стратегии, которые основаны на инвестировании в фонды. Я не очень большой сторонник ПИФов от управляющих компаний. Но вот инструменты от Вангард, Финекс или Блэкрок очень привлекательны. Хотя бы потому, что большинство из них полностью повторяют изменение цены базового актива. Поэтому, можно даже собрать корзину из ЕТФ бумаг. Но тако вариант немного менее защищен в плане рисков. Ведь, если банкротиться управляющая компания, но ваши денежки могу улететь. Объясняется это тем, что некоторые активы являются синтетическими.

Во что не стоит вкладываться

Если мы говорим о приумножении своего капитала, то есть альтернативы фондовому рынку. В первую очередь это форекс и криптобиржи. Здесь большую роль играет именно регуляторная защита инвестора. То есть купить купить CFD на тот же Сбербанк можно, который буде коррелировать с акцией на Московской биржи. Но если, что то случается с форекс-дилером, то сумму денег можно и не вернуть. Поэтому крайне осторожно нужно относиться к компаниям, которые вне поля зрения Центрального Банка или SEC.

Также не рекомендую принимать участие в хайп проектах и различных пирамидах. Трехзначная доходность может показаться заманчивой, но обманчивой. И сторониться различных проектов, где необходимо приглашать людей по млм схемам. В завершение темы, не вкладывайтесь в фонды недвижимости непонятного происхождения. Большинство из таких источников пассивного заработка скорее разочаруют вас. И тогда може желание инвестировать вообще пропасть. Несмотря на возможную интерпретацию, что криптовалюта является диверсификацией портфеля в своем роде. В некоторой степени это так, но риски могут оказаться безграничными.

Напутствие профессиональным трейдерам

Для новичком на фондовом рынке все понятно. Много бесплатных курсов по основам биржевого дела. Много статей, где доступно расписана стратегия инвестирования. Необходимо идти небольшими шагами, постепенно наращивая сво инвестиционной портфель. Ошибки безусловно будут совершаться, но это является неотъемлемой частью риска на бирже.

Хочется еще раз сказать тем трейдерам, которые показывали хорошие результаты. Если у Вас были заработки 10 000 — 50 000 рублей в день на рынке, то непременно вы столкнетесь со сливом депозита. Без этого к сожалению никак. Поэтому всегда заблаговременно позаботьтесь создать подушку безопасности. Вполне достаточно 300 000 — 500 000 рублей на банковском депозите или в облигациях. Не нужно рассуждать, что вы сможете эти деньги удвоить за месяц. Рано или поздно вы будете в них нуждаться. Это самая главная ошибка профессионального трейдера — все запасы пустить в рынок.

Историй много и большинство написаны кровью или банкротством. Не повторять ошибок не получиться, а потерять немного лучше, чем оставить на бирже все свои сбережения. Так что всегда распределяйте свои запасы так, чтобы в случае надобности не пришлось продавать машину. Про взятие кредитов под торговлю на бирже я уже молчу. Если только такая мысль появится, можете даже не брать — вы этот кредит непременно потеряете. А платить банку еще несколько лет прийдется. Подобных случаем на фондовых рынках масса, их количество исчисляется тысячами. Именно самоуверенные в себе трейдеры больше всего теряют в итоге из-за банальных ошибок.

Проверьте также
Закрыть
Кнопка «Наверх»