Прежде чем начать формирование инвестиционного портфеля, необходимо разобраться с самим понятием ИП. Итак, Инвестиционный портфель (в финансовой сфере), представляет собой совокупность инвестиций, принадлежащих инвестиционной компании, хедж-фонду, финансовому учреждению или физическому лицу. Простыми словами, портфель или портфолио — это перечень активов, соответствующих определенным критериям.
Определение критериев ИП
В настоящее время в мире функционируют тысячи международных компаний, ведущих свою деятельность во всех уголках планеты. Инвестировать в каждую из них — нереально. Критерии — это фильтры, помогающие сузить круг для инвестиций и формирования портфеля.
Например, они могут быть разделены по секторам:
- технологический;
- фармацевтический;
- индустриальный;
- финансовый (и так далее).
Также их можно отфильтровать по капитализации — не менее 1 миллиарда. Свой первый личный портфель из акций можно составить по такому базовому критерию: компании, товарами и услугами которых вы пользуетесь ежедневно. Со временем, когда получаешь больше знаний и опыта, критерии меняются, вместе с критериями обновляется и структура портфеля (ре-баланс).
Исследование возможностей формирования инвестиционного портфеля
Начинающим инвесторам стоит просто прогуляться по собственной квартире, чтобы определить возможности инвестирования.
Осмотревшись, вы заметите примерно следующие варианты для инвестирования (перечень приблизительный, для понимания общей картины):
- Спальня: карты MasterCard и VISA, футболки GAP, фотоаппарат Canon.
- Ванная: порошок Henkel, паста GlaxoSmithKline, гель Procter & Gamble.
- Коридор: пара кроссовок от Reebok, Skechers и Nike.
- Кухня: в холодильнике Coca-Cola, чай Lipton, какао от Nestle.
- Гостиная: телевизор Sony, смартфон Samsung, Kindle от Amazon, ноутбук Apple (который состоит из видеокарты AMD и процессора Intel).
Можно также открыть ноутбук и телефон, чтобы посмотреть, сервисами каких международных компаний вы пользуетесь:
- Браузер: большинство экосистем и почта от Google (Alphabet).
- Новости: Facebook, Telegram.
- Работа: GitHub (принадлежит Microsoft), документация в JIRA (Atlassian).
- Видеозвонки: Skype и Messanger (опять Microsoft и Facebook).
- Инвестиции: Interactive Brokers.
Скорее всего, многие пользователи будут удивлены таким количеством брендов в своей повседневной жизни. Рассчитывая, максимум, на 10 компаний, в результате вы получите более 25. И это не затрагивая транспорт или самолеты, путешествия, офисное оборудование, детские товары. Из акций этих компаний вы вполне можете составить свой портфель.
На планете миллиарды людей. В мире бушует глобализация. Есть удобные и полезные продукты, которыми люди пользуются ежедневно. Компании, которые производят такие продукты, собирают сливки в виде прибылей.
Делятся сливками с государством (в виде налогов), а также со своими акционерами. Все, что от вас требуется — предпринять усилия, чтобы получить свою долю прибыли.
Эксперимент с составлением инвестиционного портфеля
Следует отметить, что бездумная охота за объектами инвестирования может плохо повлиять на вашу эффективность в качестве инвестора. В информационном шуме такого количества компаний слишком сильно рассеивается внимание.
Чтобы быть максимально эффективным при формировании инвестиционного портфеля, лучше отказаться от охоты на новые или экзотические компании, и сконцентрировать свое внимание на чем-то одном — проверенном и надежном.
Бурундуков О. Л., инвестиционный консультант: Необходимо выбрать несколько фундаментально сильных, очень мощных, ликвидных и перспективных компаний и следить за ними каждый день. Изучить их так хорошо, чтобы чувствовать динамику. Потребуется настольная книга инвестора, чтобы делать в ней важные заметки.
На самом деле, вся магия заключается в том, чтобы делать только простые вещи. Простая вещь — это найти около 15-20 хороших, некоррелированных активов. Таким образом, вы в разы улучшите соотношение прибыли к риску. При этом, прогнозируемая доходность останется на том же уровне, в то время как риск потери денег уменьшится.
Важно: Просто составить портфель из активов — этого мало. Надо понимать направление рынка, чтобы определить хороший момент для инвестиций.
Для чего нужен инвестиционный портфель
Обобщение подходов к трактовке понятия «инвестиции» позволяет определить их, как целенаправленные вложения капитала в любые материальные и нематериальные активы (инструменты) на определенный срок, с целью получения дохода или достижения иного полезного эффекта.
Инвестор для достижения своих целей работает не с отдельным активом (отдельным проектом, финансовым инструментом и так далее), а с некоторым их набором — инвестиционным портфелем, смысл формирования которого заключается в улучшении условий инвестирования.
Это происходит благодаря достижению нового инвестиционного качества, путем предоставления совокупности активов определенных инвестиционных характеристик, которые будут недосягаемыми с позиции отдельно взятого актива, и реальны исключительно при условии их комбинации.
Как сформировать инвестиционный портфель и что для этого нужно
Определившись с целью, начинающему инвестору стоит обратиться в брокерскую компанию, чтобы воспользоваться помощью специалистов в выборе интересных финансовых инструментов, которые подойдут именно ему. Также следует выслушать рекомендации о наиболее выгодных и доходных, на данный момент, вариантах инвестирования в том или ином секторе.
У каждого инвестиционного консультанта, как правило, уже имеется собственный инвестиционный портфель, а это значит, что такой человек знаком не только с теорией — он способен на практике просчитать предполагаемый доход и проанализировать вероятные риски от вложений.
Выводы
Сформировать свой инвестиционный портфель вполне реально. Для начала, следует определиться с целями, а затем выбрать, во что инвестировать (внимание стоит обратить на известные корпорации — несмотря на то, что прибыльность не будет высокой, она будет стабильной).
Начать инвестировать можно, даже не будучи сказочно богатым, однако, определенная сумма все же должна быть под рукой — к примеру, инвестиции в облигаций федерального займа составят от 10 тыс. рублей.
Если есть желание «вложиться» в так называемые «голубые фишки», то есть в акции ведущих мировых компаний, придется расстаться с несколькими сотнями долларов и выше. Важно, чтобы в портфеле находились акции компаний из разных сфер деятельности, тогда риски будут минимальными.
