Начать инвестировать

ТОП 10 ошибок начинающего инвестора

Советы новичкам

После того, как вы открыли брокерский счет и начали совершать сделки на бирже могут появиться «крылья». Вы себя непременно почувствуете профессиональным инвестором через несколько месяцев после череды прибыльных сделок. Однако stock exchange дело такое, что всегда наказывает рублем. Поэтому, всегда важно помнить основные правила работы на фондовых рынках.

Самые распространенные ошибки трейдера

1. Использование маржинального кредитования. Данную услугу предоставляют все брокеры без исключения, некоторые по-умолчанию всем клиентам. В народе эта услуга называется «торговля с плечами». Что такое маржинальное кредитование я подробно описывал. Чем же так ужасна эта услуга, сейчас расскажу. В первую очередь, трейдинг с плечами опасен дл начинающих инвесторов на бирже.Для наглядного примера: 9 марта 2020 нефть падает на 30%, это очень много. Если у вас была нефть куплена на свои деньги, то даже после падения у вас все равно 70% денег останется. А при трейдинг с 3 плечом осталось бы только 10%, формула 100% — 30%*3. Если этот пример отобразить в рублях, то при имеющихся изначально 100 рублей у трейдера без плечей бы осталось 70 рублей, а у спекулянта с 3-им плечом осталось бы 10 рублей. Разница очевидна. Кстати, на форексе дилеры предоставляют 100-ые и даже 500-ые плечи, что считается просто убийственным для счета, если цена хоть на немного пойдет против вас.

 

Советы и ошибки трейдинга

2. Диверсификация. Это очень важный термин при составлении инвестиционного портфеля. Как бы вам не нравились акции Яндекса, нельзя на все 100 000 рулей взять только их. Да, это хорошая и прорывная компания, но при негативной новости у компании весь ваш счет подвержен риску. Совсем недавно Олег Тиньков был арестован и сразу же объявил о болезни, как акции Тинькофф Банка упали за один день на 25%. Поэтому, если бы у вас были на все 100 тысяч рулей куплены только акции TCS, то за несколько часов счет превратился бы в 75000 рублей. Именно, поэтому лучше купить акции десяти разных компаний на те же 100 тысяч.

3. Доверительное управление. Через негативный опыт доверительного управления прошли многие игроки на stock exchange. Но те, кто еще не столкнулся с этим — держитесь подальше от этих услуг. Услуги ДУ предлагают брокеры и частные трейдеры. Большинство обещают доходность 50% — 100% годовых, но по факту это превращается в «слитый» счет. То самое печальное, что потом не взыскать понесенных убытков с управляющего.

 

Обычно схема выглядит так: вы даете доступ к своему торговому счету трейдеру-управляющему, который обещает 5%-10% дохода ежемесячно делать в обмен на вознаграждение 20%-40% от заработанных денег. Разумеется, по-началу могут быть прибыльными первые месяцы. Затем вступают эмоции, жадность и нарушение правил риск-менеджмента. И от вашего счета остается 0 рублей. Трейдер извиняется и просит еще добавить денег на счет, чтобы отбить убыток. На практике эти схемы не работают и все заканчивается печально.

Частные ошибки инвестора на бирже

4. Технический анализ. Все трейдеры делятся на сторонников технического и фундаментального анализа. Это как лыжники и сноубордисты, вечная «война» у них. При всё уважении к техническому анализу (по которому я торговал 3 года с убытками) на stock exchange он никогда не показывает полноценной картины. Нельзя игнорировать фундаментальные вещи на рынках и в экономике. График не всегда отображает возможные предстоящие события. Да, на него попадает любой кризис или апокалипсис, но это скорее вещь постфактумная. Предугадать рост или падение это всегда вероятность 50/50. Поэтому, все-таки важнее фундаментальные вещи для долгосрока, а точку входа можно искать на графике в конкретный день, не более того.

 

5. Индикаторы, осцилляторы, стохастики. Хотя скорее этот пункт больше относится с предыдущему, но на это стоит обратить внимание. В Интернете продается очень много «надстроек», которые якобы показывают момент входа в сделку. Зачем кому-то продавать прибыльный секрет за 50 долларов, если бы он с вероятностью 100% давал прибыльные сигналы?! К алготрейдингу и торговым роботам тоже стоит относиться с опаской, если их свободно предлагают через сеть купить за несколько тысяч. Прибыльные алгоритмы если и существуют, то их никто не продает и держит в секрете. На фоне волны искусственного интеллекта предполагаю, что много предложений будет ИИ роботом. Не покупайте их и не слушайте никого в чатах и форумах, кто их советует купить.

6. Риск-менеджмент и мани-менеджмент. Хотя есть много сторонников инвестирования по методу Баффета (купил и держи), нужно заранее планировать возможные сценарии. Например, акции какой-то компании планируют убрать с биржи и её котировки упали на 40%. Именно для подобных ситуаций прежде, чем купить акции вы должны спланировать в каком случае вы будете избавлять от этой бумаги, ведь сегодня она теряет -40%, а через неделю может стоить 0 рублей. Вообщем, нужно держать в голове минимальные уровни цен, при достижении которых нужно капитулировать из данного финансового инструмента.

Плохие советы от «опытных» спекулянтов на бирже

7. Форекс лучше Московской MOEX. Это в корне не правда и одна из главных проблема на финансовых рынках. Все форекс дилеры и traders будут убеждать, что Forex торгуется круглосуточно, удобный терминал Метатрейдер, «быстрый» вывод денег, никаких налогов и прочее. Не верьте этому. В России всего 3 лицензированных Forex дилера, в которых ваши деньги хотя бы не пропадут. В остальных «кухнях» почти со 100% брокер сделает все, чтобы вы не смогли забрать свои деньги. И никакие пониженные комиссии и лояльные условия не смогут заменить сохранность ваших денег. Большинство форекс компаний не регулируются никем и делают внутри все, что хотят: проскользы, большие спреды, срыв стоп-лоссов и прочее. Бегите от этого рынка куда подальше.

8. Торговые сигналы. В последний год очень много появилось телеграм-каналов и частных блогеров, которые торгуют сигналами. оформляете подписку за несколько тысяч рубелей и вас снабжают якобы прибыльными сигналами. Опять же, это из серии торговых роботов — не покупайте это. Можно купить качественную аналитику по компаниям или секторам, но не сигналы в формате «15:05 Buy Tesla по $705». Эти traders не больше вас знают пойдет эта бумага дальше вверх или через 5 минут упадет. Вы покупаете лотерею с вероятностью 50/50. Зачем за нее платить, если можно самостоятельно бесплатно в нее поиграть )).

Что выбрать: скальпинг или инвестирование

9. Скальпинг и активный трейдинг. Практика и опыт сообщает, что все же большинство спекулянтов «не выживают» на долгосрочном горизонте. Они могут прибыльно торговать в течении нескольких лет, пока идет определенная фаза рынка, например нефть Brent коррелирует с фьючерсом Si. Но на длительном горизонте (от 5 лет) такие трейдеры в подавляющем большинстве теряют и обнуляют свои счета. По началу это могут быть десятки или сотни процентов в месяц. Они думают, что нашли «грааль» и имеют прибыльные стратегии. Для этого совершают десятки или сотни торговых операций в день. Но время расставляет все на свои места. На бирже работает только долгосрочный инвестиционный подход с максимальной диверсификацией.

10. Торговля на чужие деньги. Имеется ввиду не маржинальное кредитование или доверительное управление. А просто у вас есть 10 000 вы попробовали трейдинг на бирже. У вас получается вроде и вы решили нарастить обороты, но денег нет. Поэтому взяли в банке потребительный кредит или сняли с кредитной карты деньги для торговли. А может быть заняли у знакомых под проценты или без. Так или иначе, эмоциональная составляющая о том, что вы должны обнулит ваш портфель. Вы читаете это и не верите, считать себя особенным. Но если вы сделаете этот шаг, вы потеряете деньги все равно. Лучше медленно торговать на свои кровные 10 000 рублей, чем брать заемные.

мемы про трейдинг
Мемы про трейдинг

Надеюсь, эти советы уберегут ваши деньги и нервы. Трейдинг является одной из самых эмоциональных профессий. На stock exchange легко теряются и зарабатываются деньги. Но для того, чтобы снизить вероятность потерь — помните эти базовые правила.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»