ВТБ Брокер тарифы сравнение

В продолжение обзора личного кабинета у брокера ВТБ, сегодня расскажу о размерах комиссиях. Кстати, слышал от некоторых клиентов банка, что Приложение 9 по тарифам такое большое, аж на 17 страниц. Дорогие читатели блога Большой Банкир, вы посмотрите приложение у БКС Брокера. Там целая энциклопедия на 130 страниц. Конечно, там опубликованы и архивные тарифы, но большая часть информация актуальна сейчас.

Поэтому рекомендую осилить все-таки эти полтора десятка страниц, а для кого лень — краткая выдержка ниже. Сначала приведе классификацию возможных комиссий:

  • брокерская комиссия от сделки;
  • биржевая комиссия от сделки;
  • ежемесячное депозитарное обслуживание;
  • неторговые операции.

Какая комиссия на Основном рынке (акции, облигации, валюта)

У Банка ВТБ нет единой денежной позиции на брокерских счетах (на май 2020). Поэтому физически счет разделен на три раздела: Основной (фондовый), Внебиржевой и Срочный. В этом абзаце речь пойдет о первом из них, где торгуются акции, облигации и ETF Московской биржи, иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже и Валютный рынок Московско биржи. Биржевая комиссия на всех тарифах по ценным бумагам на указанных площадках одинакова — 0,01% от суммы сделки. Причем, если валюта расчета USD по иностранным акциям, то комиссия также удерживается в долларах. На сделки на валютном рынке комиссия может быть 1 руб за сделку для дробного лота (1$-999$). За стандартный лот от 1000 долларов или евро до 50 000 фиксировано 50 руб от сделки. А если сумма превышает 50 000 (либо 999 для дробного лота), то комиссия биржи 0,0015%.

Что касается банковского вознаграждения, то для пакета Прайм или Привилегия есть своя тарификация. В данном случае при наличии премиальных пакетов диапазон вознаграждения брокера 0,04248% — 0,012%. Если таких пакетов у Вас нет, то всего три тарифа доступно: Мой Онлайн, Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. На тарифе Мой онлайн нет депозитарной комиссии в 150 рублей. Но любая голосовая заявка на вывод средств или трейдеру на сделку стоит 150 руб. Данный тариф нацелен на самостоятельное проведение операций, например из приложения Мои Инвестиции. На всех остальных тарифах есть депозитарная комиссия, но процент вознаграждения ниже от 0,0413% до 0,015%.

тариф профессиональный стандарт
Пример тарифа Профессиональный Стандарт

Кстати, если вы владеете хотя бы минимальным пакетом акций ВТБ, то комиссия ДЕПО уже не 150 руб, а всего 105 руб. Если количество акций еще больше, то она снижается вплоть до 30 рублей.

Брокерская комиссия на внебиржевом рынке

Комиссия Банка ВТБ на внебирже составляет 0,15% от суммы сделки + 750 рублей от сделки НРД. По инвестиционным нотам размер вознаграждения может изменяться. Как правило структурные продукты и ноты оформляются через Персонального менеджера. Поэтому ПМ всегда может сообщить сумму, которую необходимо внести дополнительно под комиссионные. А значит, что подробно останавливаться на этом моменте не будем. Также важно, что на счете ИИС нет внебиржевого рынка.

Внебиржа доступна только квалифицированным инвесторам, поэтому большинству новичков на фондовом рынке этот раздел даже не интересен. Здесь обычно проходят сделки минимальным лотом от $10 000, одним словом — крупные сделки. Спекулятивные сделки, наверное не очень удобно совершать на данной площадке, так как поставка ценных бумаг от внебиржевого контрагента может занять от нескольких дней до недели. Это не в стакане напрямую на NYSE или NASDAQ совершать сделки. И кстати, на всех тарифах размер данного вознаграждения будет одинаковым. Поэтому важно запомнить самое главное: тариф 0,15% банку + 750 руб со сделки идет вышестоящему депозитарию НРД и возможно дальнейшее небольшое вознаграждение за хранение бумаг в иностранном депозитарии ClearStream или Euroclear.

Комиссия Банка ВТБ на Срочном рынке

Здесь все очень просто — 1 рубль за 1 контракт. То есть вне зависимости фьючерс это или опцион, на индекс РТС или на нефть. Брокер удержит просто по 1 рублю с каждого купленного и столько же с каждого проданного контракта. А вот биржевая комиссия может значительно отличаться по разным типам инструментов. В моем обзоре по Срочному рынку Московской биржи я приводил конкретные примеры. Даже прикладывал скриншоты со страниц MOEX, где смотреть размеры вознаграждений.

У некоторых брокеров есть прогрессивная шкала, чем больше оборот по срочному рынку, тем ниже размер комиссии. В частности у БКС есть такие тарифы. А например у брокера Финам комиссия за срочный контракт составляет 45 копеек, что более чем в 2 раза выше ВТБ. К тому же все фьючерсы у данного брокера расчетные, а поставочных нет. Так что для скальперов, возможно не самые идеальные условия.

Тарифы маржинального кредитования

Услуга маржинального кредитования подключения всем клиентам по-умолчанию. Отключить ее невозможно, т.к. не предусмотрено финансовым регламентом оказания услуг. Поэтому будьте аккуратны, ведь воспользоваться этой услугой можно и «нечаянно». Например, не оставили свободных средств на списание комиссии, тогда она может списаться в минус. Либо не обеспечили наличие рублей (валюты) на дату расчетов по сделке в режиме Т+2. Так или иначе, вы сразу поймете, что залезли в маржу, когда обнаружите знак минус напротив свободного остатка денежных средств.

Ниже я собрал в сводную таблицу тарифы маржинального кредитования банка ВТБ. Процентную ставку определяет два фактора% какую валюту мы занимаем и какие активы брокер берет в залог. Под минимальный процент в валюте можно взять, если в портфеле есть ОФЗ или облигации ВТБ. Под обеспечение акциями минимальную ставку не получите. А некоторые акции брокер вообще не берет в залог, поэтому процент годовых будет максимальным.

Какие деньги занимаем?% годовых (списывается ежедневно)
Рубли (длинная позиция)16,8
Рубли (короткая позиция),
Доллары США (нет бумаг из списка)
13
Доллары США (есть бумаги из списка 2)7
Доллары США (есть бумаги из списка 1)4,5
Евро2

Кстати, очень привлекательным кажется кредит в евро под 2% годовых. На самом деле на рынке среди брокеров таких условий нет. Для того, чтобы занять у Банка ВТБ под 2 годовых в EUR необходимо проделать определенные манипуляции. На своем брокерском счете покупаете ОФЗ или некоторые облигации ВТБ из списка 1. Затем «с плечом» покупаете евробонды, например ВЭБа и у Вас по счету образуется задолженность в долларах под 4,5% годовых. И последним шагом открываем шорт на пару EURUSD, таким образом вместо задолженности в долларах у нас появляется кредит в EUR под 2% годовых. Но, разумеется это не является инвестиционной рекомендацией.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

Все комиссии отображаются в брокерском отчете ВТБ, который можно сформировать в личном кабинете olb.ru. Да, пока в приложении Мои Инвестиции вообще нет упоминаний и отображения комиссионных. Даже в момент совершения сделки денежные средства не списываются, а только ночью после закрытия рынка. Если совершали сделки с валютой или облигациями, то списываются в первую ночь. А если покупали-продавали акции или ETF, то комиссия биржи и брокера ВТБ будет списана во вторую ночь. Эту особенность стоит учитывать и всегда держать небольшой запас денежных средств на брокерском счете.

Пример отображения брокерских и биржевых комиссий в брокерском отчете ВТБ

Довольно частая ситуация, когда начинающий инвестор закупился акциями под завязку, а на второй день после закрытия рынка происходит списание комиссии. Конечно, на утро трейдер обнаружит по своему счету минус и сразу начинаются вопросы. Текущая версия приложения Мои Инвестиции не отображает комиссию в замочке, как это реализовано у конкурентов. И даже брокерский отчет вы не сможете заказать с помощью приложения. Поэтому только один источник информации о размерах вознаграждений и датах их списания — брокерский отчет. Чуть выше по ссылке я делал подробный обзор, как его формировать и в каких разделах содержится эта информация.

Поделиться материалом