Куда инвестировать

Инвестиции в валюте — куда можно вложить доллары и евро

Иностранные инвестиции

Инвестиции в долларах всегда становятся актуальными, когда начинает ослабевать рубль. С учетом тенденции последних 20 лет приумножение накоплений именно в валютной доходности особенно популярно.

Практически каждый задумывался о покупке долларов или евро в виде валюты с перспективой роста курса. Однако, есть и другие, не менее интересные способы инвестиций для получения валютной доходности. Разберем наиболее перспективные в текущий период времени.

Инвестиции в иностранные ценные бумаги

Покупка ценных бумаг за валюту доступна большинству граждан даже без наличия статуса квалифицированного инвестора. На Санкт-Петербургской бирже торгуется более 900 акций американских компаний и депозитарных расписок. Также в 2020 году Московская биржа добавила к торгам более 50 акций американских эмитентов.

Поэтому рядовому инвестору доступно большое количество акций, которые торгуются за доллары и выплачивают дивиденды в валюте. За евро на отечественных биржах не так много ценных бумаг можно купить, но они есть. В основном это ETF и евробонды. Помимо акций иностранных компаний очень востребованы ETF.

Многие эмитенты фондов выпускают свои ценные бумаги сразу в нескольких валютах. Обычной практикой у Finex, VTB, TCS и других УК является один и тот же фонд в трех валютах (рубль, евро, доллар). Поэтому у инвесторов всегда есть возможность уйти от валютного риска рубля. Причем большинство таких ETF фондов можно купить за рубли, а продать за доллары США и наоборот.

Преимуществом вложений в биржевые фонды является покупка сразу корзины иностранных ценных бумаг одной кнопкой. Другими словами, можно купить 1 инструментом сразу 500 акций американских компаний, которые входят в индекс S&P500. Для более крупных и профессиональных инвесторов отличной возможностью является покупка еврооблигаций.

Для покупки большинства долговых бумаг за доллары или евро необходим статус квалифицированного инвестора. Также есть определенные ограничения по минимального лоту, обычно от 1000$ или 200 000$. Поэтому евробонды не доступны новичкам на фондовом рынке.

Зато у профессионалов есть возможность вложиться в надежные инструменты с долларовой доходностью 3-8% годовых. Возможно, цифра кажется не совсем большой, но текущая доходность долларовых депозитов не превышает 1% годовых у большинства банков. Так или иначе, а покупка иностранных ценных бумаг всегда будет перспективным и актуальным вложением для сбережений.

Покупка ценных бумаг за валюту доступна большинству граждан даже без наличия статуса квалифицированного инвестора. На Санкт-Петербургской бирже торгуется более 900 акций американских компаний и депозитарных расписок. Также в 2020 году Московская биржа добавила к торгам более 50 акций американских эмитентов.
Инвестиции в иностранные ценные бумаги

Банковские вклады в валюте для физических лиц

В предыдущем абзаце было упомянуто, что доходность в большинстве кредитных учреждений не превышает 1%. Такую доходность в России может предложить Сбербанк или некоторые другие госбанки. Частные банки, например, Тинькофф своим клиентам могут предложить чуть большую доходность, но при выполнении определенных условий.

Для того, чтобы понять почему такие низкие ставки, достаточно посмотреть на ключевые ставки центральных банков. Именно эти значения определяют, под какой процент банк может принимать вклад с последующей выдачей кредита другому клиенту. В большинстве развитых стран ключевая ставка стремится к нулю или даже принимает отрицательные значения.

В развивающихся странах ключевые ставки чуть выше, поэтому существует такое расхождение по доходности депозитов в национальной и иностранной валюте. Однако, не всегда такая низкая доходность была. Еще буквально несколько лет назад можно было открыть вклад по 5% годовых в долларах США.

Поэтому универсальной рекомендацией является мониторинг ключевых ставок центробанков. Если только появляется тенденция к повышению ставки, то можно покупать валюту и открывать депозит. Помимо роста курса на саму валюту в виде бонуса еще можно получить дополнительную доходность от банка.

Но даже при нулевой доходности вклада можно заработать 10% годовых, если курс доллара к рублю за год вырастает с 60 до 66, что иногда и происходит. Поэтому в качестве диверсификации инвестиционного портфеля можно держать часть сбережений на валютном вкладе в вашем банке.

В предыдущем абзаце было упомянуто, что доходность в большинстве кредитных учреждений не превышает 1%. Такую доходность в России может предложить Сбербанк или некоторые другие госбанки. Частные банки, например, Тинькофф своим клиентам могут предложить чуть большую доходность, но при выполнении определенных условий.
Банковские вклады в валюте для физических лиц

Недвижимость за границей

Дополнительный доход можно получать и от сдачи в аренду недвижимости за границей. Разумеется, в таком виде дохода скорее важна надежность сохранения капитала, чем его приумножение. Подходит для большинства консервативных инвесторов, которых вполне устроит диапазон доходности от 5% до 15%.

Несмотря на постоянный рост цен на недвижимость в России, все-таки рубль ежегодно обесценивается. Поэтому эффективность таких инвестиций под большим сомнением. Дополнительным фактором привлекательности покупки недвижимости за границей является возможность получения вида на жительства или гражданства.

Для многих состоятельных граждан это особенно актуально в период нестабильности. Также покупка недвижимости может быть интересна при наличии планов получения образования для себя или детей в иностранных университетах. В любом случае, если есть возможность купить хорошую недвижимость в перспективном районе, то такой вариант скорее выигрышный в долгосрочной перспективе.

Дополнительный доход можно получать и от сдачи в аренду недвижимости за границей. Разумеется, в таком виде дохода скорее важна надежность сохранения капитала, чем его приумножение. Подходит для большинства консервативных инвесторов, которых вполне устроит диапазон доходности от 5% до 15%.
Недвижимость за границей

Вложить в бизнес за границей

Узнать о способах вложения средств в иностранные стартапы довольно легко — достаточно открыть любой тематический форум. Про вложения в действующий бизнес рассказывать не будем, так как можно просто купить акции успешной иностранной компании. Наибольший интерес с точки зрения получения максимальной прибыли представляют из себя молодые компании.

Для этого потребуется посещать стартап-event или другие мероприятия, где молодые предприниматели проводят питчи перед инвесторами. Поэтому необходимо личное присутствие либо возможность отправлять на такие мероприятие доверенное лицо. На самом деле этой целая индустрия и бизнес-направление.

Основной целью является нахождение перспективного проекта в любой точке мира и инвестирование в него средств. Профит можно получить продав долю через несколько лет в десятки раз дороже.

Именно поэтому инвестирование в национальной валюте или рублях не так интересно. Оценка большинства компаний проводится в долларах США и все расчеты с проектами также в американской валюте.

Ниже представлен список наиболее перспективных направлений для венчурного инвестирования:

  • робототехника;
  • облачные технологии;
  • интернет вещей;
  • искусственный интеллект;
  • альтернативные источники энергии.

Поэтому, если есть потребность инвестирования в валюте с кратным ростом вложенных средств, то можно рассмотреть стартапы. Вложения в крупные компании могут принести только стабильность вложенных средств на уровне банковских вкладов или дивидендов по акциям.

А вот наибольший потенциальной заработок из всех предложенных вариантов только венчурное инвестирование в иностранные компании.

Узнать о способах вложения средств в иностранные стартапы довольно легко — достаточно открыть любой тематический форум. Про вложения в действующий бизнес рассказывать не будем, так как можно просто купить акции успешной иностранной компании. Наибольший интерес с точки зрения получения максимальной прибыли представляют из себя молодые компании.
Вложить в бизнес за границей

Альтернативные валюты

«Какой тугрик не мечтает стать баксом?» Владимир Бутков.

Помимо евро и доллара есть еще десятки других валют. Но мировая экономика построена таким образом, что все валюты коррелируют с долларом США. Даже если рассмотреть любую валютную пару, например CNY/RUB (китайский юань-рубль), то курс каждой в отдельности все равно связан в долларом.

Поэтому нет необходимости искать возможности инвестирования в австралийский доллар или швейцарский франк. Достаточно составить инвестиционный портфель из национальной валюты плюс евро с долларом. А выбирать конкретное направление для вложения свободного капитала нужно, исходя из потребностей и степени готовности к рискам.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Проверьте также
Закрыть
Кнопка «Наверх»