Какие ETF лучше купить?

Какие ETF лучше купить? Сейчас в базе данных ETF содержится огромное количество фондов, и отслеживать их все нет никакой возможности. Впрочем, существуют некоторые способы, помогающие отделить «сено от соломы». Предлагаем сосредоточиться на основной информации, которая позволит подобрать правильные ETF фонды для ваших инвестиционных целей.

Инвестиционная направленность

Для начала следует выбрать стратегию диверсификации. Вы хотите широко распределить собственные средства по классу активов или захватить уникальные сегменты рынка? Например, инвестировать в акции по всему миру можно с помощью одного ETF, или даже можете присмотреться к развивающимся рынкам.

Кроме того, есть возможность рассматривать для инвестирования отдельные страны (например, Великобританию, США, Германию), или же конкретные отрасли (например, возобновляемые источники энергии).

Совет: Не бойтесь разнообразия. Распределите свои деньги на такое количество различных компаний по всему миру, которое вам под силу, ведь именно для этого и существуют ETF фонды.

Индекс рыночной капитализации

Теперь пора подумать об индексе, который будет отслеживать ваш ETF. Хороший индекс охватывает как можно большую часть рынка, который вас заинтересовал.

Полезные правила, которые помогут определиться начинающему инвестору:

• Чем больше акций отслеживает индекс рыночной капитализации, тем лучше он представляет свой рынок.
• Широкие индексы рынка лучше всего подходят для диверсификации.
• Чем больше индекс концентрируется на определенных фирмах, отраслях и странах, тем более рискованным он будет по сравнению с более широким индексом.

Критерии отбора для ETF на 2021 год

Выбирая ETF фонд для инвестирования в России или за рубежом, в первую очередь, обращайте внимание на следующие параметры:

1. Размер фонда (чем больше, тем лучше — желательно выше 100 млн. долларов). ETF может быть достаточно прибыльным и защищенным от ликвидации только тогда, когда он превысит этот порог. Эмпирическое правило: при объеме фонда более 100 млн. долларов экономическая эффективность прилагается в большинстве случаев.
2. Возраст фонда (старше года). Вы можете лучше изучить ETF фонд, у которого уже имеется определенный опыт. Вам нужны сведения по данным об эффективности фонда минимум за один год, три года — уже намного лучше, а в идеале — пять лет.
3. Текущие платежи (TER). Коэффициент общих издержек (TER) измеряет примерную годовую плату, которую вы можете заплатить за проведение ETF. Он включает различные административные, юридические, операционные и маркетинговые расходы, понесенные руководством ETF, и высчитывает эти расходы по вашей прибыли.
4. Разница отслеживания. Идеальный ETF дал бы точно такую же прибыль, как показывает его индекс. Но ETF подвергаются реальным воздействиям, которые не влияют на индексы. ETF фонды должны платить комиссии за транзакции, налоги, зарплату работникам, регуляторные сборы, а также нести многие другие расходы. Между тем, индексы могут свободно вычислять колебания рынка, не нарушая факторов прибыльности ETF. Разрыв между реальной отдачей ETF и виртуальной отдачей индекса называется разницей отслеживания. Хороший ETF фонд минимизирует разницу в отслеживании, которая, теоретически, равна рыночной отдачи индекса за минусом эксплуатационных расходов ETF. Вы можете оценить разницу в отслеживании, сравнив несколько ETF, которые следуют одному индексу в течение одного периода времени. Просто сравните их общую доходность между собой в течение длинного доступного периода времени, используя специальные инструменты (как правило, это графики).
5. Производительность. Чтобы отслеживать эффективность ETF, необходимо регулярно измерять его важнейшие показатели. Существуют специальные снимки и диаграммы роста, дающие исчерпывающую картину эффективности каждого ETF в течение различных периодов времени. Важно помнить, что в оценке доходности достаточно много подводных камней, разобраться с которыми самостоятельно будет непросто.
6. Ликвидность. Этот параметр демонстрирует, насколько эффективно вы можете торговать ETF на рынке. Чем выше ликвидность ETF, тем больше вероятность, что вы можете его приобрести и продать с минимальными расходами. ETF на широком рынке, как правило, очень ликвидны, поскольку ценные бумаги, которыми они обладают, регулярно торгуются в больших объемах. Например, большинство акций, торгуемых на фондовом рынке США, являются высоколиквидными.
7. Валюта. Валютный риск — это вероятность того, что ваши зарубежные инвестиции могут «просесть». Например, если фунт укрепится по отношению к доллару, цена ценных бумаг в долларах снизится для инвесторов из Великобритании, которые измеряют результаты в фунтах. Точно так же, если фунт ослабнет по отношению к доллару, тогда британские инвесторы будут иметь прирост прибыли от тех же инвестиций. Валютный риск, как правило, выравнивается со временем и не является основной проблемой для большинства долгосрочных инвесторов. Вы даже можете наслаждаться преимуществами диверсификации от воздействия иностранной валюты, и получить, в итоге, хорошую прибыль на ИИС сегодня.

Инвестиционный брокер Арбузов Д. Г.: «Малоизвестный факт заключается в том, что именно основная валюта ценных бумаг ETF определяет ваш валютный риск. К примеру, ETF S & P 500 подвергает вас колебаниям курса фунт-доллар независимо от вашего выбора валюты. ETF S & P 500 на Мос бирже — в фунтах или долларах.»

Лучшие ETF фонды для инвестиций

На сегодняшний день внимания инвесторов заслуживают такие ETF:

1. SPDR S & P 500 ETF — долгое время удерживает лидерские позиции. Состоит из акций крупнейших компаний США, признан общепринятым стандартом реального отражения динамики развития американского рынка.
2. VanEck Vectors Gold Miners — предоставляет своим инвесторам доступ к самым крупным мировым золотодобывающим компаниям.
3. iShares MSCI Emerging Markets ETF: EEM — один из популярнейших в мире ETF фондов, предлагает инвесторам доступ к фондовым рынкам развивающихся стран.
4. Financial Select Sector SPDR Fund: XLF — открывает доступ к акциям компаний в отраслях финансовых услуг, страхования, инвестиционных фондов недвижимости, коммерческих банков, прочее.
5. VelocityShares Daily 2x VIX Short Term ETN: TVIX — это ориентированный на волатильность инструмент. Этот продукт не предназначается для неискушенных инвесторов, также он непригоден для долгосрочных инвестиций.

Выводы

ETF могут быть одним из самых простых и безопасных способов инвесторов попасть на фондовый рынок, поскольку они предлагают немедленную диверсификацию, независимо от того, сколько вы инвестируете. Для начала вам нужно будет открыть брокерский счет, особенно ориентированный на потребности инвесторов ETF.

Несмотря на то, что составлением инвестиционного портфеля занимаются профессионалы, абсолютная защита от убытков здесь отсутствует. Очень важно предварительно проверить надежность фонда, в который вы планируете инвестировать — дело в том, что примерно 700 таких организаций вынуждены были закрыться в течение последних 20 лет.

Чтобы не потерять свои деньги, следует советоваться с профессионалами и никогда не действовать наобум (под воздействием рекламы, на эмоциональном подъеме или по советам друзей, которые сами не являются профи в этом деле).